Gli intermediari finanziari si trovano a fronteggiare una disciplina riguardo i poteri di indagine dell’Amministrazione Finanziaria sempre più attenta e in continua evoluzione. Le autorità di Vigilanza, Guardia di Finanza e Agenzia delle Entrate, preposte ad indagare sul corretto rispetto della normativa vigente in materia di Antiriciclaggio, richiedono informazioni sui contribuenti ai fini degli accertamenti tributari, imponendo una serie di adempimenti volti a consentire lo scambio di dati in via esclusivamente telematica (P.E.C.).
Per soddisfare le richieste di informazioni da parte degli organi di controllo in sicurezza, efficienza e semplicità Artis Consulting ha sviluppato V.I.V.A. (Validazione Indagini con Verifica Automatizzata), una soluzione in grado di rispondere in modo completamente automatizzato alle indagini finanziarie.
V.I.V.A. può connettersi all’account di Posta Elettronica Certificata, leggere le e-mail ricevute con le richieste di indagine delle Autorità e visualizzare immediatamente il file XML allegato, che include i dati anagrafici del soggetto sotto indagine. In questo modo l’Operatore Finanziario svolge meramente funzioni di supervisore e a lui spetta l’eventuale compito di inserire allegati, se richiesto, e quindi inviare la risposta.
Con V.I.V.A., le risposte saranno puntuali, firmate digitalmente e spedite via P.E.C. senza mai uscire dall’applicazione, soddisfacendo le esigenze di soggetti come SGR e SIM, che hanno la necessità di canalizzare le proprie energie verso l’ottimizzazione di tempi e costi. Infatti, per le realtà che operano nel mercato del risparmio gestito, la soluzione garantisce l’esecuzione globale dello specifico processo.
Caratteristiche peculiari di V.I.V.A., sono la facilità di integrazione con qualunque forma di database, la capacità di adeguarsi alle variazioni delle normative, e la completa compatibilità con qualsiasi piattaforma gestionale contabile.
Le categorie di intermediari destinatari delle richieste di indagine da parte degli organi di controllo sono:
Banche;
Poste italiane S.p.A.;
altri intermediari finanziari, quali
i soggetti iscritti nell'elenco generale di cui all'art. 106,comma 1,del T.U.B. (soggetti che esercitano l'attività di concessione finanziamenti, locazione finanziaria, assunzione di partecipazioni, servizi di pagamento, tra cui emissione e gestione di carte di credito, trasferimento fondi sotto qualsiasi forma, intermediazione in cambi);
i soggetti iscritti nell'elenco speciale tenuto da Banca d'Italia ex art. 107 del T.U.B. (gli stessi soggetti già compresi nell'elenco generale di cui al predetto art. del T.U.B. ed esercenti naturalmente le medesime attività ma aventi una maggiore dimensione e con la possibilità di esercitare, debitamente autorizzati dalla Banca d'Italia e sentita la CONSOB, l'attività di servizi di investimento o ad acquisire fondi con l'obbligo di rimborso);
i soggetti che svolgono attività finanziaria non nei confronti del pubblico (holding di partecipazione, iscritte in una apposita sezione dell'elenco generale di cui all'art. 113 del citato T.U.B.);
i soggetti che rilasciano garanzie a favore di banche nell'interesse degli appartenenti ai soggetti stessi;
i soggetti che esercitano l'attività di cambiavalute iscritti nell'apposita sezione di cui all'art. 155, comma 5, del T.U.B.;
i soggetti detti «casse peota» iscritti nell'apposita sezione dell'elenco di cui all'art. 155, comma 6, del T.U.B.;
gli agenti in attività finanziaria di cui all'art.1,comma 1, lett. n), del D.Lgs. 25 settembre 1999, n. 374 e dal successivo art. 3 dello stesso decreto;
gli operatori professionali in oro di cui agli artt. 1 e 2 della legge 17 gennaio 2000, n. 7;
gli istituti di moneta elettronica (IMEL);
le imprese di investimento mobiliare (SIM) diverse dalle banche;
gli organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR);
le società di gestione del risparmio (SGR);
le società fiduciarie.
Se sei interessato ad ottenere maggiori informazioni sulla soluzione compila il modulo on-line
Puoi contattarci al numero 06.96526617.
